[獨立財務顧問與財務規劃顧問的差別]

今天公司粉絲團名稱從專業獨立財務顧問，改成了專業財務規劃顧問，其中有什麼差別呢？

在歐美，較早就發現商品導向的業務銷售模式，容易造成業務與客戶間利益衝突的狀況，所以延伸了另一個顧問形態，全稱是Independent Financial Adviser，簡稱IFA，中文翻譯成獨立財務顧問或獨立理財顧問，其存在的價值在針對客戶狀況提供量身訂做的規劃，而不以銷售商品為首要目的。所以一般IFA的作業流程是，透過詳細了解客戶的現況、目標後，給予未來達成目標的計畫，這中間可能需要多次的溝通，除了達成財務目標外，同時也會給予一些必要的財務知識，避開金融陷阱。

而其中的獨立是因為不屬於金融機構像保險、銀行、證券公司，所以不需因業績壓力而去銷售特定的商品，可以保持其中立性，與坊間看到的理專與業務，定位不同。

那為什麼改名稱呢？因為在台灣並沒有單位好好的監管這個部份，所以有許多民間的金融公司常濫用這個職稱(通常是資產管理公司)，但實質上卻還是在賣特定的商品，更慘的是這些商品大部份在台灣都沒被監管所以常出問題，反而造成客戶更大的損害。所以我們才改為財務規劃顧問，除了避免跟坊間一般的公司區分以外，也讓客戶理解我們主要的核心內容是財務規劃。

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