舉最近處理的案子，經過完整的分析後，原有客戶的保障不足，所以需補足保障，那一般的業務，也許是基於尊重同行的關係，多是傾向不太調整現有的保單直接加保補齊；但對我來說除了保障以外，我還需要同時思考客戶也同時有許多財務目標，像存退休金、買房基金...等，這些目標同時也需要存錢，所以如果在預算有限的狀況下，就會對現有的保單有較大的調整，以達到各目標的完成。雖然對原有保險業務有點抱歉，但我的存在就是為了完成客戶心中的未來畫面，以此為唯一準則，該砍就砍，該調就調!
最後附上一段最近跟客戶的對話：
客戶：業務員跟我說某某險不錯，可以買嗎？
Maple: 這險可能實際沒這麼容易理賠喔 ... (解釋一大段)
來回幾分鐘後
Maple: 其實你覺得有需要可以買喔，如果"預算夠"的話買再多都沒關係
客戶：...那還是等你規劃完總金額出來，再討論好了 (立馬結束話題)
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