最近幫一組新客戶做財務規劃，審視客戶提供的保單跟財務資料時，整個傻眼!!!
從來看沒看有這麼誇張的保險業務，除了保障沒有保齊、讓客戶買了一堆高額儲蓄險外，還叫客戶做保單借款及高額信貸去購買境外保單跟疑似是詐騙的私募基金，完全是無法無天!!!!!!!!!
第一次看資料看到動怒，無法想像受害的人有多少，希望能趕快調查清楚，讓受害範圍減小
為什麼全部賣出是壞主意
上篇文章提到在市場恐慌中全部賣出是壞主意，但這件事實踐上很困難，為什麼？因為違反人類內建於基因中的法則: 遇到危險訊號就逃跑，想想祖先還在大草原上，看到草叢動就得先動作了，不會等到確認是老虎才開始跑(這時就來不及了)。那有什麼好理由我們要留下？主要有兩個原因1. 在更富有、更睿智...
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因為最近舉辦的課程活動，愈來愈多人問我說你到底是賣什麼商品？ 答案：不賣任何的商品，只幫客戶解決財務問題! 性質類似於律師、會計師、醫師...是以顧問費的方式為主，而這樣的收費方式，我認為是最可以維護客戶權益的方式 之前經濟日報曾有做相關的報導，2分鐘的影片讓你了解什麼是真...
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今天公司粉絲團名稱從專業獨立財務顧問，改成了專業財務規劃顧問，其中有什麼差別呢？ 在歐美，較早就發現商品導向的業務銷售模式，容易造成業務與客戶間利益衝突的狀況，所以延伸了另一個顧問形態，全稱是 Independent Financial Adviser ，簡稱 IFA ...
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